Fondos de Inversión
Comisión de depósito o custodia
Derecho de separación del partícipe
Fecha de vencimiento de la garantía
Folleto de institución de inversión colectiva
Fondo de acumulación o de capitalización
Fondo de inversión inmobiliaria, FII
Fondo paraguas o por compartimentos
Gastos del fondo (TER, Total Expenses Ratio)
IIC armonizadas (UCITS, Collective Investment in Transferable Securities)
IIIC no armonizadas (non-UCITS)
Información periódica de fondos de inversión
Institución de Inversión Colectiva, IIC
Política de inversión o vocación inversora
Comisión de suscripción
La Comisión de suscripción es la que se cobra por entrar en un fondo.
Es una comisión de “permiso de entrada” así que afecta tanto a las nuevas suscripciones como a los traspasos.
Hay fondos de inversión que pese a contemplar comisión de suscripción permiten la entrada de forma gratuita durante un determinado período que se conoce como período de comercialización, pasado el cual sí que se aplicará dicha comisión. Esto es habitual en fondos de inversión garantizados.
La comisión de suscripción es explicita de modo que se descuenta del valor liquidativo de las participaciones que se adquieren y no puede ser superior a un 5 % del mismo.
En los fondos de inversión que no están garantizados no se suele cobrar.
Por ejemplo: Queremos invertir 10.000 € en un fondo que cobra un 3 % de comisión de suscripción. Las participaciones tienen un valor liquidativo de 50 € cada una, de modo que compramos 200. La comisión se aplica al valor liquidativo, así que se descuenta de los 50 €. Un 3 % de 50 € son 1,5 €, y dado que compramos 200 participaciones el gasto total de entrada será de 300 €. En el fondo habremos invertido 9.700 €.
Para más información ver: Comisiones de un Fondo de Inversión.
Es la que cobra la gestora individualmente a cada partícipe en el momento de invertir en el fondo, por lo que es una comisión explícita. Se calcula como porcentaje del capital invertido. No puede superar el 5% del valor liquidativo de las participaciones suscritas. Debe consultarse en el folleto la posibilidad de que se apliquen distintas comisiones en función de la fecha de suscripción u otros parámetros.