Fondos de Inversión
Comisión de depósito o custodia
Derecho de separación del partícipe
Fecha de vencimiento de la garantía
Folleto de institución de inversión colectiva
Fondo de acumulación o de capitalización
Fondo de inversión inmobiliaria, FII
Fondo paraguas o por compartimentos
Gastos del fondo (TER, Total Expenses Ratio)
IIC armonizadas (UCITS, Collective Investment in Transferable Securities)
IIIC no armonizadas (non-UCITS)
Información periódica de fondos de inversión
Institución de Inversión Colectiva, IIC
Política de inversión o vocación inversora
Folleto de Institución de Inversión Colectiva
El Folleto de Institución de Inversión Colectiva es el impreso donde se muestran todos los detalles del fondo: en qué invierte, el tipo de fondo que es, la rentabilidad que ha dado en el pasado, las comisiones y el perfil de riesgo del inversor recomendado entre otros.
Hay dos tipos de folletos:
– El Folleto Simplificado que actualmente se conoce como Datos Fundamentales para el Inversor. Suele ser de una o dos páginas, máximo 3, donde se destacan estos detalles de forma muy visual y concreta para permitir al inversor tomar una decisión acertada.
– El Folleto Completo, que suele contener varias páginas donde se pueden ver con exactitud todas las características y datos del fondo.
Los folletos son revisados por la CNMV, y siempre pueden consultarse en la entidad que comercializa el fondo.
Documento informativo que recoge las características básicas de una IIC (fondo o sociedad de inversión). Se trata de un documento oficial, cuyo contenido mínimo viene determinado por la normativa: política de inversión, tipo de fondo, evolución de las rentabilidades pasadas, perfil del inversor objetivo, régimen de comisiones, etc. Según su contenido, existen dos tipos: el folleto completo y el simplificado. Este último debe ser entregado al inversor por la entidad comercializadora de forma gratuita, antes de la suscripción de las participaciones o acciones. Los folletos de las IIC son revisados por la CNMV y pueden consultarse en los registros públicos de este organismo y en la página web del comercializador.