Fondos de Inversión
Comisión de depósito o custodia
Derecho de separación del partícipe
Fecha de vencimiento de la garantía
Folleto de institución de inversión colectiva
Fondo de acumulación o de capitalización
Fondo de inversión inmobiliaria, FII
Fondo paraguas o por compartimentos
Gastos del fondo (TER, Total Expenses Ratio)
IIC armonizadas (UCITS, Collective Investment in Transferable Securities)
IIIC no armonizadas (non-UCITS)
Información periódica de fondos de inversión
Institución de Inversión Colectiva, IIC
Política de inversión o vocación inversora
Gastos del fondo (TER, Total Expenses Ratio)
En un fondo de inversión el Total Expenses Ratio ó Ratio de Gastos Totales informa en % de los gastos que tiene el fondo.
Es un dato importante ya que permite al inversor (o partícipe) conocer en forma de % todos los gastos, o al menos la mayor parte, ya que incluye las comisiones de gestión, de éxito, de depósito, los servicios exteriores, los gastos administrativos y los comerciales, aunque no las comisiones de suscripción ni de reembolso, ni las de inversión en otros fondos.
Lógicamente, cuanto mayor sea el TER menor beneficio para el partícipe.
Para más información: Ver Comisiones de un Fondo de Inversión
Ratio que relaciona los gastos totales soportados por un fondo de inversión en un periodo con la cifra de patrimonio medio. Los gastos totales incluyen las comisiones de gestión y depositario, los servicios exteriores y otros gastos de explotación. Este dato, expresado en porcentaje, es importante para el inversor porque permite conocer el nivel de gastos que soporta un fondo de inversión y compararlo con otros fondos similares. Se publica en un anexo del folleto simplificado y en los informes periódicos que se envían a socios y partícipes.